通過線上自動抓取、線下舉報模式,實現金融企業的信息獲取,通過模型分析實現對相關機構和事件的分級監管和預警處理。

產品背景

由於互聯網不受地域、時間限製,具有傳播快速、涉眾麵廣等特性,互聯網金融監管比傳統行業監管麵臨著更多的困難,主要表現在發現難、研判難、決策難、控製難、處置難。單靠人防的傳統監管模式已無法應對當前嚴峻形勢,亟待通過自動采集、輿情分析、大數據處理、模型研判、區塊鏈加工等技術手段進行監測和預警,將金融風險和隱患化解在萌芽狀態,實現發現風險、評估風險、固化證據、判斷趨勢、及時幹預和聯合打擊六大目標,推動地方金融治理由傳統被動監管、粗放監管、突發式應對向主動監管、精準監管和協同監管模式轉變,切實維護地區金融穩定和人民群眾的財產安全。

功能介紹

中軟融鑫互聯網金融風險預警監控平台主要包括輿情信息采集平台、線下數據采集平台、實時數據上報平台、非法集資預警監測平台、係統對接平台、係統配置管理平台六項內容。

  • 輿情信息采集平台
  • 輿情信息采集平台通過互聯網信息的采集和監測,構建互聯網金融輿情監測平台。通過論壇、博客、微博、貼吧等網頁信息采集,通過微信公眾賬號發布內容采集,利用輿情工具,挖掘輿情信息,分析輿情趨勢,跟蹤輿情傳播路徑,進行輿情監測。

  • 線下數據采集平台
  • 係統通過移動APP或微信采集線下數據,實現全社會的、全方位的金融信息采集,實現群眾采集,隨時隨地上報,彌補線索采集不全或無法采集的不足。

  • 實時數據上報平台
  • 金融辦通過製定報表標準,要求轄區內的金融相關機構,定期或不定期上報業務數據、統計數據,實現數據的精準獲取。

  • 非法集資監測預警平台
  • 係統利用各類數據與非法集資案件過往經驗,利用數據挖掘、統計分析、規則模型等技術,建立非法集資犯罪風險研判模型,識別數據中存在的可疑經濟行為,觸發相應的預警,並建立風險指數體係,分析刻畫對象的非法集資犯罪風險程度。

  • 係統對接平台
  • 係統提供成熟的接口標準和實例,實現與銀行監管部門對接,實現與第三方機構數據對接,實現信息發布係統對接。

  • 係統配置管理平台
  • 係統配置管理是整個平台的基礎功能模塊,主要實現組織機構管理、用戶權限管理、係統資源管理、係統日誌管理、係統監控管理等。