方案背景

根據要求,國家外匯管理局對《金融機構外匯業務數據采集規範 (1.0 版)》進行修訂,形成了《金融機構外匯業務數據采集規範(1.1 版)》。外匯業務數據采集平台是依據外匯管理“十二五”信息化發展規劃,整合涉外收支交易、賬戶數據、結售匯、銀行自身業務、部分代客業務、對外金融資產負債及交易、個人外幣現鈔存取以及機構外幣現鈔存取信息等數據的采集需求而建立的麵向金融機構的數據采集係統,滿足國家外匯局相關報送要求。

中軟融鑫憑借自身多年對監管業務的專注及現有成熟的“外匯管理局報送產品”,研發出符合本次規範的“新一代外匯管理局報送 產品”及多套可拓展的優化提升方案,在有效完成正常數據報送的基礎之上,同時幫助金融機構解決當下數據校驗難、質量提升難、 製度升級難等諸多棘手問題。

係統框架

係統根據外管局《國際收支網上申報係統與銀行業務係統數據接 口規範 (1.2 版 )》、《金融機構外匯業務數據采集規範 1.1》完成 接口的開發以支持相關的報送。

係統架構可分為 2 個層麵進行說明。

係統框架

統一監管門戶

針對行內非真實性監管統一的現狀,NSAFE 報送產品可與其他外匯管理局報送係統統一在同一個平台或通過單點登錄方式搭建於行內其他的監管報送平台之上。

新一代統一監管報送平台除了完整鏈接我報送產品外,還可鏈接嵌入其他對應報送產品,實現監管報送產品在行內的唯一門戶,真實達到前端應用統一。

用戶體驗提升

外匯管理係統采用了新的架構模式進行係統重構,提供便捷的界麵操作功能,提升係統易用性和操作性;係統開放了部分配置接口,靈活響應客戶現場的需求,提供完善的流程機製,信息豐富性:前台提供待編輯、待審核、待生成、錯誤反饋信息,能夠讓工作人員報送待辦一覽無遺;報文上報情況為客戶展示當前報送和外管局報送情況;報送統計能夠統計一段日期周期內的報送情況,協助行內完成外管局現場檢查。

首頁包含三個部分分別為,上方的待處理信息,報文上報情況,報送統計。界麵上方顯示待校驗、待審核、待生成、錯誤反饋的信息個數。當把鼠標停頓於相應的文字上方,會顯示相應的基礎、申報、管理表單對應的待校驗、待審核、待生成、錯誤反饋的信息個數。

數據處理

數據錄入:報送數據自動錄入 / 人工錄入。

數據校驗:進行數據的校驗分析,保證數據準確性;數據錄入界 麵校驗。

數據全部校驗:界麵中當前查詢條件下的所有數據都會被校驗。

數據審核:進行報送數據審核,可審核不通過。

數據打回:對審核通過的數據進行再次審核,可進行打回功能。

數據質量分析

在采集報文的同時,中軟融鑫提供基礎技術型校驗公式,及複雜的業務型校驗公式進行區分校驗,達到即滿足基礎上報要求,同時又能最大限度的保證各項業務數據質量檢核要求。

實現報送係統的數據自檢,在進行上報數據之前進行專項校驗,,以保證本次報送數據準確性。主要包括以下內容:

以外匯管理局關於外匯業務標準為依據的校驗公式配置

外管局銀行自身數據檢核校驗公式配置

金融機構所屬地區外匯局要求校驗公式配置

金融機構自身業務需要增加的校驗公式配置

在麵對不同屬地,不同校驗規則的情況下,產品端開放校驗規則的接口,行方可自定義校驗規則,最大程度地滿足客戶對屬地監管機構的靈活校驗要求。

報文管理

報文生成及反饋接收:係統自動生成報文及回執報文接收。

綜合查詢

日誌查詢:可進行係統的日誌查詢。

數據查詢:支持係統內數據查詢。

數據監控分析

對數據上報情況監控分析,滿足數據報送監控的實時跟,一方麵保證數據上報流程完整性,另一方麵協助行裏進行數據報送督查 工作。

此外,我方提供日終報表分析,在數據交易采集的上報情況上進行數據跟蹤,保證上報數據的準確性,從另一個維度保證上報的及時性。

係統設置

字典管理:係統內報送字典管理。

機構管理:報送機構內部機構配置管理。

運維檢查:係統常規檢查及運維指標展現。

成功案例

  • 奧地利奧合國際銀行股份有限北京分行
  • 巴西銀行有限上海分行
  • 北京銀行股份有限
  • 東方匯理銀行(中國)有限
  • 東航集團財務有限責任
  • 韓國釜山銀行青島分行
  • 匯豐銀行(中國)有限
  • 馬來亞銀行有限上海分行
  • 美國紐約梅隆銀行上海分行
  • 星展銀行(中國)有限
  • 永豐銀行(中國)有限
  • 中信銀行國際(中國)有限