方案背景

根據《國務院辦公廳關於印發推進“五證合一、一照一碼”登記製度改革工作方案的通知》(國辦函〔2016〕53號)、《國家外匯管理局關於印發〈對外金融資產負債及交易統計製度〉的通知》(匯發〔2016〕15號)、《國家外匯管理局關於調整合格機構投資者數據報送方式的通知》(匯發〔2015〕45號)、《國家外匯管理局關於印發<境內機構外幣現鈔收付管理辦法>的通知》(匯發〔2015〕47號)等文件要求,國家外匯管理局對《金融機構外匯業務數據采集規範(1.0版)》進行了修訂,形成了《金融機構外匯業務數據采集規範(1.1版)》。外匯業務數據采集平台是依據外匯管理“十二五”信息化發展規劃,整合涉外收支交易、賬戶數據、結售匯、銀行自身業務、部分代客業務、對外金融資產負債及交易、個人外幣現鈔存取以及機構外幣現鈔存取信息等數據的采集需求而建立的麵向金融機構的數據采集係統,滿足國家外匯局相關報送要求。

中軟融鑫憑借自身多年對監管業務的專注及現有成熟的“外匯管理局報送產品”,結合金融機構對於外管部分直連報送的需求,研發出符合本次規範的“新一代外匯管理局報送產品”及多套可拓展的優化提升方案,在有效完成正常數據報送的基礎之上,同時幫助金融機構解決當下數據校驗難、質量提升難、製度升級難等諸多棘手問題,並確保按時上報。

方案闡述

基於外匯局《金融機構外匯業務數據采集規範1.1》以及金融機構在報送中遇到的諸多難點,製定了對應解決方案,在新一代監管報送平台之上搭建了新一代外匯管理局報送係統(簡稱“NSAFE”)予以解決,NSAFE支持:國際收支(BOP)、外匯賬戶(ACC)、外匯賬戶內結售匯數據(JSH)、資本項目(CFA)、自身外債(EXD)、對外金融資產負債(FAL)、個人外幣現鈔存取以及機構外幣現鈔存取(CWD)7個報送模塊通過MTS直連報送。

NSAFE提高了係統靈活性,簡化操作流程,實現報送數據監控及預警機製,實時掌握報送結果及異常信息,同時為了更好的保證報送數據質量,提供手動校驗和自動校驗兩種方式,對於自動校驗通過提供手動審核和自動審核功能,能夠實現上報自動化,上報過程數據全方位跟蹤,能夠讓客戶時刻掌握報送數據動向。

中軟融鑫全新構建了外管局報送產品,按照如下順序對多係統間的校驗預審予以支持:

采集
校驗
核對
分析
監控
聯動
產品介紹

針對行內非真實性監管統一的現狀,NSAFE報送產品7個模塊可單獨拆分進行建設,也可建設完整外匯管理局報送係統。在登錄上,可統一在同一個平台或通過單點登錄方式搭建於行內其他的監管報送平台之上。

針對行內非真實性監管統一的現狀,NSAFE報送產品7個模塊可單獨拆分進行建設,也可建設完整外匯管理局報送係統。在登錄上,可統一在同一個平台或通過單點登錄方式搭建於行內其他的監管報送平台之上。

新一代統一監管報送平台除了完整鏈接我報送產品外,還可鏈接嵌入其他對應報送產品,實現監管報送產品在行內的唯一門戶,真實達到前端應用統一。

外匯管理係統采用了新的架構模式進行係統重構,提供便捷的界麵操作功能,提升係統易用性和操作性;係統開放了部分配置接口,靈活響應客戶現場的需求,提供完善的流程機製。

新一代外管報送平台(NSAFE)盡可能簡化操作流程,提供手動操作和自動操作兩種方式,自動方式提供從數據采集->數據校驗->數據審核->數據生成->上傳MTS->接收反饋整個報送流程的自動執行,出現校驗未通過,接收到錯誤反饋可提供外部接口,給行內負責報送人員發送短信和郵件的接口。

係統前台提供待編輯、待審核、待生成、錯誤反饋信息,能夠讓工作人員報送待辦一覽無遺;報文上報情況為客戶展示當前報送和外管局報送情況;報送統計能夠統計一段日期周期內的報送情況,協助行內完成外管局現場檢查。

在采集報文的同時,中軟融鑫提供基礎技術型校驗公式,及複雜的業務型校驗公式進行區分校驗,達到即滿足基礎上報要求,同時又能最大限度的保證各項業務數據質量檢核要求。

實現報送係統的數據自檢,在進行上報數據之前進行專項校驗,以保證本次報送數據準確性。主要包括以下內容:

以外匯管理局關於外匯業務標準為依據的校驗公式配置

外管局銀行自身數據檢核校驗公式配置

金融機構所屬地區外匯局要求校驗公式配置

金融機構自身業務需要增加的校驗公式配置

在麵對不同屬地,不同校驗規則的情況下,產品端開放校驗規則的接口,金融機構可自定義校驗規則,最大程度地滿足客戶對屬地監管機構的靈活校驗要求。

此外,係統還提供對數據上報情況監控分析,滿足數據報送監控的實時跟蹤,保證數據上報流程完整性,協助行裏進行數據報送督查工作。提供日終報表分析,在數據交易采集的上報情況上進行數據跟蹤,保證上報數據的準確性,從另一個維度保證上報的及時性。

係統快捷升級

新一代統一監管報送平台(UPS)采用全新的架構進行搭建,係統數據校驗、係統升級以及外管其他的相關模組添加工作中,我方通過提供製度升級的方式完成,保證係統搭建的簡易性和高效性。

同時,考慮到行內上線流程審批時間較長,監管要求新製度時間點緊急的情況下,係統支持製度包導入,盡可能減輕傳統升級部署繁瑣,需要走行內耗時較長的審批流程,保證係統升級的時效性和高效性。

自動報送無憂提醒

新一代外管報送平台(NSAFE)盡可能簡化操作流程,提供手動操作和自動操作兩種方式,自動方式提供從數據采集->數據校驗->數據審核->數據生成->上傳MTS->接收反饋整個報送流程的自動執行,出現校驗未通過,接收到錯誤反饋可提供外部接口,給行內負責報送人員發送短信和郵件的接口。

優勢說明

中軟融鑫致力於金融監管領域服務20餘年,成功輔助監管當局及金融機構研發大量軟件產品,成功輔助百家客戶完成監管報送工作。在此過程中,專業的谘詢團隊積累了豐富的經驗,對各項監管報送製度有深層次的理解和解讀。

中軟融鑫已形成一整套全監管解決方案,除了充分滿足報送功能外,還會包含底層數據標準製定、原始業務數據質量檢核、應用端數據拓展校驗等內容。所形成的解決方案即可幫助金融機構構建整體架構,也可靈活拆分單獨建設,做到專項開發、全局考量。不僅包含NSAFE,還包含1104、大集中等人行、銀監要求報送的全監管報送模塊。

麵對外管報文報送要求,中軟融鑫積累了豐富的經驗,在對接外匯局消息傳輸係統(MTS)上,我方可快速實現與外匯管理局報送數據的直連報送。

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