產品背景

近年來,銀行業因不當用印引起的糾紛案件頻發,為防範操作風險,適應監管需求,加強銀行內印章管理,規範印章的使用程序,維護印章的合法性、權威性,提高銀行風控水平。中軟融鑫特此推出了印控管理係統,結合工作流引擎,可以實現對實物印章的遠程管理、蓋章、日誌、審計等的管理,從而使實物印章在使用過程中處於安全,可控的狀態,降低人為操作風險,提高銀行風控水平。

係統總體結構
建設價值
普通用印模式

普通用印模式,是常用的用印模式。由印章管理員實施用印,即對本級結構權限範圍內的文件使用係統進行直接蓋章。

係統自動采集蓋章的文件信息並上傳,上級部門通過及時審計信息,監督分支機構的印章使用。

實時監控用印模式

實時用印,是對需要報送上級部門審核後才能蓋章的文件實施用印的管理模式。使用實時用印時,要蓋章的文件必須通過係統報送上級審核同意後再蓋章。這是一個封閉的過程,要蓋章的文件在審核過程中被鎖在用印機內直至被批準,才能完成蓋章,強化對分支機構整個文件蓋章過程的實時控製,保證送批文件與蓋章文件的一致性。

這種用印審批的特點是,需要上級管理部門有審核人員在線實時審核,以完成用印。

文件備案

文件備案,為用戶提供一種數字傳真的文件備案功能,用戶可借助這個功能實現向上級管理部門發送文件,實現數字化傳真,可用於文件存檔或備案。也可以在最後一頁實施蓋章(普通蓋章模式)。

用印機安全設計

用印機是一個完全封閉的機器,在沒有上級管理部門授權情況下無法打開,可保證印章的安全和印章始終處於係統的控製下。

為方便印章的更換和用印機維修、保養,用印機設置了安全門,隻有在上級管理部門授權的情況下,才能打開安全門。係統自動記錄申請打開安全門的申請人、申請時間、上級管理部門授權人員、授權時間、用印機操作人員、開安全門時間等等相關信息,一般上級部門審計,確保用印機不失控。

審計

為保證對用印信息的實時監控,係統提供了對用印全過程、全訪問的事後審計功能。

用印機使用日誌審計:用印機每次開機後,係統通過用印機內置密碼係統與管理係統進行身份認證,並詳細記錄用印機每次都是用和維護信息。通過設計係統,可詳細了解用印機的使用和維護情況,包括使用時間、維護時間、操作人員等,確保係統處於安全監控之下。

用印機身份審計:係統提供了對係統中的所有使用者,包括:用印者、維護人員、審計人員等等所有的操作過程進行審計的功能,實現了對合法用戶違規操作的監督控製。

用印內容設計:係統提供了對係統內所有的正常用印文件、作廢用印文件、審核不通過對文件的異常處理等圍繞用印信息的審計功能。通過審計係統,管理部門可及時調閱各分支機構的用印文件信息,為上級機構及時了解下級機構的用印情況提供可靠的技術手段、對越級違規用印和私蓋印章的行為起到有效的震懾作用。

成功案例